專技普考
107年
[人身保險代理人] 保險法規概要
第 33 題
保險代理人公司應擬具法令遵循手冊，並置法令遵循人員，負責法令遵循制度之規劃、管理及執行；法令遵循人員應辦理事項之工作資料，應至少保存幾年？
- A 3 年
- B 5 年
- C 7 年
- D 9 年
思路引導 VIP
在金融監理與行政規範中，當我們要設定一個「既能滿足查核需求，又不會讓企業承擔過重倉儲負擔」的資料保存期限時，法規通常會參考一般的追訴時效或行政檢查週期。你認為在台灣的金融實務規範中，哪一個「奇數年份」最常被作為標準的文書保存基準呢？
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同學做得很好！你能精準選出「5 年」這個正確答案，顯示你對保險代理人內部控制與稽核制度的條文細節掌握得非常到位。在法規考題中，時間數字往往是常見的關鍵考點，你的判斷十分敏銳且正確。
法令遵循工作資料的存查義務
這題的核心法源來自**《保險代理人管理規則》第 51 條第 2 項**。該條文第一項規定了法令遵循人員應負責法令遵循制度的規劃、管理及執行，並辦理相關宣導與訓練。為了確保監理機關及公司內部稽核在進行後續追蹤、查核時，具備完整的歷史軌跡與責任歸屬佐證，條文於第二項明確規範：「前項工作資料應至少保存五年」。
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