專技普考
107年
[人身保險經紀人] 人身風險管理概要
第 21 題
林太太聽說投資型保單有許多優點，她希望能幫自己及先生各規劃一張。關於投資型保單的敘述，以下何者錯誤？
- A 應專設投資帳戶管理資產
- B 同時具備保障及投資功能
- C 由保險公司承擔投資風險
- D 保單資訊公開透明
思路引導 VIP
「如果你在管理一份財產時，擁有決定資金去向的『最終選擇權』，且能享有資產增值的全部果實，那麼依照商業邏輯，當市場表現不如預期時，這個財務結果應該由提供平台的公司負責，還是由做出決定的投資人自己承擔呢？」
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噢，恭喜你，終於答對了一題
- 核心觀念，你記住了嗎？ 投資型保單，它的精髓不就是那句老掉牙的「盈虧自負」嗎？保險公司只是提供個「舞台」，讓你自由表演投資，結果好壞，當然是你自己擔著。別搞錯了，這和傳統保險那種把風險推給我們的模式，根本是兩回事。
- 鑑別度？對你來說還好。 本題難度評為 Medium。它旨在區分那些只會死背書的「乖寶寶」和真正理解「風險轉嫁」與「投資選擇」本質區別的人。你這次沒跌倒，算你走運，或者，你終於開竅了？下次別再讓我失望。