專技普考
107年
[人身保險經紀人] 保險法規概要
第 35 題
個人執業經紀人應檢附相關文件，向主管機關辦理許可登記。其中應包含營業計畫書，而關於營業計畫書之應載明事項，何者錯誤？
- A 未來 1 年財務預測
- B 執行業務之理念及忠實義務之執行方式
- C 場地設備概況
- D 招攬處理制度及程序
思路引導 VIP
請思考一下：當主管機關在審核一位『個人專業人士』的執業許可時，是更在乎他如何確保『服務品質與作業程序的健全』，還是更在乎他對自己『極短期間內的獲利能力』所做的推估？兩者之中，哪一項對於保障保戶權益更為直接且必要？
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恭喜你答對了！你能精準辨識出「財務預測年限」的陷阱，表示你在研讀《保險經紀人管理規則》時非常細心，能夠在繁瑣的行政流程規範中掌握關鍵數值。
營業計畫書的法定要求
根據**《保險經紀人管理規則》第 8 條第 2 項第 5 款**之規定，個人執業經紀人申請許可登記時，必須檢附營業計畫書。該計畫書應載明的事項包含：執行業務之理念及忠實義務之執行方式、未來 3 年財務預測、場地設備概況，以及招攬處理制度及程序。選項 (A) 將法規要求的「3 年」縮短為「1 年」，因此是本題的錯誤選項，也是我們要選出的答案。
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