專技普考申論題
108年
[人身保險代理人] 人身保險經營概要
第 二 題
說明保險代理人及其業務員在招攬作業時，應遵循對保戶規劃商品適合度政策的一般內容。（15 分）又，對於投資型保險商品在銷售作業時，有那些商品適合度的特殊內容規定？（10 分）
📝 此題為申論題
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本題考查保險招攬實務中的「商品適合度政策（KYP與KYC）」。作答時，首先分述一般保險商品在招攬時應遵循之適合度評估內容（如客戶屬性、需求及負擔能力等）；其次，針對「投資型保險商品」，應特別強調其特有的風險屬性評估、客戶風險承受等級分類，以及資訊揭露與不當勸誘之禁止規定。
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【破題】 保險代理人及其業務員於招攬保險時，落實「認識客戶（KYC）」及「商品適合度（KYP）」政策，為保護消費者權益與維持保險市場穩定之重要規範。 【論述】
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