專技普考
108年
[人身保險代理人] 保險法規概要
第 38 題
下列何者符合保險代理人公司法令遵循人員應具備之資格？
- A 具有保險代理人、保險經紀人資格並實際擔任簽署工作者
- B 具有 5 年以上之銀行相關業務經驗並實際擔任簽署工作者
- C 具有 3 年以上之保險業、保險代理人公司或保險經紀人公司相關業務經驗者
- D 大專院校金融保險相關學系或法律學系畢業，並具有 1 年以上保險業、保險代理人公司或保險經紀人公司相關業務經驗者
思路引導 VIP
若要負責監督整間公司的運作是否合法，你認為哪一種背景的人，最能展現其對法規的理解已達到『國家認可』且具備『對業務內容負起最終審核責任』的專業水準？
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同學，恭喜你答對了！這題考驗的是對法令遵循人員（Compliance Officer）資格的細節掌握，你能從多個看似合理的選項中精準選出正確答案，代表你對《保險代理人管理規則》的法條細節已有相當紮實的基礎。
法令遵循人員的資格認定
這題的核心法源來自於保險代理人管理規則第52條第1項第1款。法律規定保險代理人公司之法令遵循人員，應具備特定專業身分或年資。選項 (A) 提到的「具有保險代理人、保險經紀人資格並實際擔任簽署工作者」，正符合該條文第一款的規定。這類人員因為具備國家考試核發的專業證照且有實際簽署經驗，因此法規對其年資沒有額外的年度限制。
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