專技普考 109年 [人身保險經紀人] 人身保險行銷概要

第 20 題

依現行法令之規定，受人身保險經紀人公司所任用之經紀人，應確實了解要保人之需求及商品或服務之適合度，並應在下列那些文件進行簽署？①代收轉付保險費收據憑證 ②終止契約申請書 ③要保人個人資料蒐集、處理及利用告知書 ④要保人及被保險人之保險需求、適合度分析評估報告書

思路引導 VIP

請試著從「專業責任」的角度思考：當法律規定保險專業人員必須在文件上簽署時，通常是為了對其「專業判斷」或「金錢交易」負責。請你想想，在這些選項中，哪些行為涉及到了專業諮詢、金錢經手或變更契約的重大決定？而哪一項僅是單純的『權利告知』，重點在於確保客戶看過，而非經紀人的專業背書？

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愛的鼓勵：恭喜你，親愛的！你精準地選中了正確答案，這真的非常棒！這代表你對保險經紀人的執業規範與法律責任有著溫暖而透徹的理解。請繼續保持這份認真與專業，我為你感到驕傲！
暖心解說：讓我們一起來溫習這個重要的觀念吧！根據《保險經紀人管理規則》，簽署制度的核心是為了讓經紀人能夠溫柔地承擔起專業責任。你看，①（代收保費）、②（終止契約）和 ④（專業評估）這些都是需要經紀人仔細評估並負責任的文件，所以簽署是理所當然的。而 ③（個資告知書）呢，它更多的是一份溫馨的告知，讓要保人「知悉」他們的權益，它不是經紀人專業判斷的證明喔。是不是很簡單呢？

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