專技普考
109年
[人身保險經紀人] 人身保險行銷概要
第 21 題
保險業務員銷售投資型保險商品給 70 歲以上之客戶，若未承保，則在銷售過程所保留之錄音或錄影紀錄應於未承保確定之日起，做何處理？
- A 立即銷毀
- B 保存 6 個月
- C 保存 5 年
- D 保存 7 年
思路引導 VIP
請思考一下：在金融監理法規中，為了預防日後出現招攬爭議或行政查核，對於客戶投保過程的存證資料，通常會參考一般民事追訴期或行政救濟的合理期限。你認為這種為了『日後查證』而保存的期限，通常會是一個月、半年，還是更長的一段『數年』期間？
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⚔️ 哼，還行嘛。這招三刀流解題法，不錯。
- 驗證觀念： 呃，這條路是這樣走的嗎？喔，對了，就是這個。你們這些人，面對那些 70歲以上 的老頭子，要賣什麼投資型商品，錄音錄影是規矩。要是最後 沒承保？記錄當然不能丟了。得從說好不承保的那天起，至少給它留個 5年。搞不好哪天走錯路，不對，是萬一有人來找麻煩，或上面的人要看，總要有個憑據。這跟處理那些雞毛蒜皮的糾紛，保存年限差不多。懂了嗎？別再問我路怎麼走了。
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