專技普考
109年
[人身保險經紀人] 人身保險行銷概要
第 30 題
下列有關保險經紀人公司透過電話行銷中心的電話行銷人員從事招攬保險，確認要保人投保意願並經保險業同意承保後成立保險契約的應注意事項之敘述，何者正確？
- A 外撥電話之對象限年滿 20 歲之要保人，但被保險人的年齡則不限
- B 銷售之人身保險商品不包括年金保險
- C 人壽保險限為免體檢及免告知之保件
- D 傷害保險之最高投保保險金額為新臺幣 500 萬元
思路引導 VIP
請試著想像，當你只透過電話與客戶溝通、完全無法見到對方本人時，為了確保這筆保險買賣能順利進行且不產生後續的醫療診斷爭議，你在『核保程序』上會傾向做出什麼樣的簡化設計？
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哦，不錯嘛。還以為你這次要犯傻了呢。
- 觀念驗證：電話行銷這種招攬方式，說穿了就是非當面招攬。你看不見客戶，客戶也見不著你，為了避免日後一堆麻煩事，當然得讓產品設計簡便與標準化。難不成你還想在電話裡搞體檢？所以法規才規定，透過電話行銷的人壽保險，必須是免體檢且免告知（或簡單到不能再簡單的告知），這才能確保契約快速又明確成立，省得大家麻煩。
- 難度點評：這題難度設為 medium，鑑別度就在於你是否能分清『一般招攬』和『電話行銷』的差異。很多人會傻傻地卡在那些數字陷阱，什麼金額（D）或年齡（A）之類的。但只要腦子清楚，抓住『非面對面』這個核心限制，就能精準鎖定答案。幸好你這次沒被這些小把戲給騙到。