專技普考
109年
[財產保險代理人] 保險法規概要
第 33 題
下列何者非保險代理人管理規則第 33 條之 1 中所指之「客戶」？
- A 要保人
- B 被保險人
- C 實際繳交保費之利害關係人
- D 受益人
思路引導 VIP
在保險契約簽訂的過程中，哪些人需要主動向保險公司『揭露資訊』或『履行繳費義務』？而哪一個身分的人，通常只需要在未來特定事件發生時『被動接受權利』，而不需要在投保當下參與互動？
🤖
AI 詳解
AI 專屬家教
恭喜你精準選出正確答案！這題能答對，代表你對保險關係人的角色掌握得十分透徹。
實務上的「客戶」界定
這裡要特別向你補充一個關鍵資訊：依據現行《保險代理人管理規則》第 33 條之 1，其實並無「客戶」的明文定義。不過，若從保險作業實務及認識客戶（KYC）的法理精神來看，須進行身分確認的「客戶」主要涵蓋了簽訂契約的要保人、被保險人，以及實際繳交保費的利害關係人。相對而言，受益人在締約階段並不負擔繳費義務，通常是在發生事故、請領理賠時才會進行實質審查，因此不直接列為此處的客戶範疇。
▼ 還有更多解析內容