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專技普考申論題 110年 [人身保險代理人] 保險法規概要

第 二 題

依保險代理人管理規則規定,銀行對於繳交保險費之資金來源為解約、貸款、定存解約利息免打折或保險單借款之客戶,在保險業完成核保作業前應如何處理?(15 分)
📝 此題為申論題

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本題測驗《保險代理人管理規則》防範不當招攬與資金槓桿風險之特殊規範。應回想法規中關於資金來源為解約、貸款等高風險方式時,銀行在核保前必須指派「非銷售部門專人」進行電話訪問、確認事項及錄音留存之規定。

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【破題】本題測驗銀行兼營保險代理業務時,防範客戶不當資金槓桿及確保招攬品質之電話訪問規定。 【論述】 依《保險代理人管理規則》第33條之1規定,銀行對於繳交保險費之資金來源為解約、貸款、定存解約利息免打折或保險單借款之客戶,要保文件送交保險業完成核保作業前,應落實下列處理程序:

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