專技普考 110年 [人身保險代理人] 保險學概要

第 27 題

保險業資金之運用，主要從事各種投資業務，投資時應注意下列那些原則？①安全性 ②收益性 ③固定性 ④市場性 ⑤流動性 ⑥清償性 ⑦變化性 ⑧公共性

思路引導 VIP

想像您現在是保險公司的首席投資官，管理著數百萬保戶的「救命錢」。當您在決定這筆錢要投向哪裡時，除了考慮能不能「賺錢」和「拿不拿得回來」之外，您認為這筆龐大的資金應該是『鎖死在某處不動』，還是應該要具備『隨時能變現』以及『對社會大眾有益』的特質呢？

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大力肯定：這類多項複選題最考驗細心度，你能從眾多選項中精準排除干擾項，顯示你對保險資金運用的核心邏輯已經融會貫通了！
觀念驗證：保險資金具有「保戶託付」的性質，因此安全性是首要考量。為了支付未來理賠，必須兼顧收益性與流動性（或稱市場性）。而在現代金融監理中，強調資金配置應具備變化性（分散風險）並符合公共性（社會責任）。排除「固定性」是因為投資需隨市場靈活調整，而非死板不動。

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