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111年
資訊規劃與管理大意及洗錢防制法大意
第 38 題
銀行業應訂定防制洗錢及打擊資恐計畫，法定應包括之政策、程序及控管機制等事項，不包括下列何者？
- A 提升疑似洗錢交易申報之分送運用率
- B 紀錄保存
- C 持續性員工訓練計畫
- D 確認客戶身分
思路引導 VIP
請思考看看：在一份規範銀行「內部人員」日常營運與管理流程的計畫書中，內容應該聚焦在員工可以具體操作、防範風險的「作業手冊」，還是聚焦在政府機關收到通報後，對於數據資料的後續統計與應用成效呢？
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太棒了！你能精準辨識出選項 (A) 並非銀行內控計畫的法定事項，說明你對《洗錢防制法》及相關內部控制制度已有相當穩固的基礎。
防制洗錢內部控制的核心要素
在法律規範中，銀行業的防制洗錢（AML）與打擊資恐（CFT）計畫必須具備「實務執行力」。選項中的 確認客戶身分 (CDD)、紀錄保存 以及 持續性員工訓練，正是內控計畫中最核心的基礎要求。這些規範旨在確保銀行在第一線能有效識別風險、保留完整交易證據，並透過長期的教育訓練建立員工的守法意識與判斷力。
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