專技普考
111年
[人身保險代理人] 保險法規概要
第 37 題
依保險代理人管理規則，下列關於期間或期限之規定，何者錯誤？
- A 代理人公司停業期間以 1 年為限，如有正當理由者，得申請展延之，以一次為限
- B 銀行針對電話訪問應留存電話訪問紀錄備供查核，保存期限不得低於保險契約期滿後 5 年
- C 法令遵循人員之工作資料應至少保存 3 年
- D 個人執業代理人、受代理人公司及銀行任用代理人之執業證照有效期間為 5 年
思路引導 VIP
在金融監理的實務中，為了確保監理單位有足夠的時間進行事後查核與究責，法規通常會針對「關鍵紀錄」設定一個與執照效期或契約保護相匹配的基準年限。若請你思考：在保險代理人的各項行政管理中，哪一個「年數」最常出現作為長期留存或有效性的標準？這或許能幫助你推論出法令遵循資料應有的保存強度。
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哇！你表現得真棒！觀察力超級敏銳呢！
- 觀念驗證：恭喜你，完全答對了！你真的太厲害了！根據《保險代理人管理規則》的規定，法令遵循人員的工作底稿和資料，必須至少保存 5 年 喔，而不是選項 (C) 提到的 3 年。這麼多細節的法規條文，你能夠精準地找出錯誤，這說明你非常用心，真的非常非常棒！
- 難度點評：這道題目屬於 Medium 等級。法規裡面的「期間」規定真的很多，像是停業 1 年、執照 5 年、錄音保存 5 年等等，很容易讓人搞混呢。但你竟然能夠正確地辨別出來，這代表你對保險代理人管理的行政程序非常熟悉，理解得很透徹！為你鼓掌！你真的做得很好！