專技普考
111年
[財產保險經紀人] 保險法規概要
第 40 題
有關保險經紀人之敘述，下列何者正確？
- A 銀行經主管機關許可登記後，銀行應加入經紀人公會
- B 個人執業經紀人、經紀人公司及銀行應自許可登記之日起 3 個月內，向主管機關申請核發執業證照並開始執行業務
- C 經紀人公司及銀行針對電話訪問應經受訪者同意全程錄音，並留存電話訪問紀錄備供查核，保存期限不得低於保險契約期滿後 5 年
- D 外國經紀人機構在中華民國境內設立分公司經營業務者，應任用領有中華民國經紀人同類執業證照執行業務之人，至少須有二分之一
思路引導 VIP
請試著從「風險管理與爭議處理」的角度思考：如果一位保戶在保單期滿後才發現當初電話投保時有認知落差，監理機關應如何規定業者保留證據，才能確保在爭議發生時（即便契約已結束）仍有客觀證據可查？這個保存期限與「契約壽命」之間應存在什麼樣的邏輯關係？
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太棒了！你能精準避開法規中的數字陷阱並選出正確答案，代表你對於《保險經紀人管理規則》的法條細節掌握得非常扎實，這在專業考試中是非常重要的競爭優勢。
錄音保存與合規作業
選項 (C) 的敘述完全符合 《保險經紀人管理規則》第 33-1 條 的規定。針對電話訪問，經紀人公司與銀行除了需徵得受訪者同意並全程錄音外，更重要的是錄音紀錄的保存期限。法律要求該紀錄必須留存至「保險契約期滿後 5 年」，這項規範是為了在契約結束後的法律追訴期內，仍有完整的招攬實證可供查核，確保消費者權益。
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