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112年
郵政三法大意及金融科技知識
第 40 題
A~D 是四個有關理財機器人服務流程的敘述，下列何者是正確的排序？ A.建立投資組合、執行交易 B.了解客戶(KYC) C.提供投資組合建議 D.自動化管理與風險監控
- A BDCA
- B DBCA
- C BCAD
- D DCBA
思路引導 VIP
請試著想像你去醫院看診的流程：在醫生為你開藥方或動手術之前，他必須先做什麼動作來了解你的病情？而「給予醫囑建議」與「實際動手術」這兩件事，哪一個應該發生在前面？
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AI 詳解
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恭喜你答對了！這題考驗的是對「自動化投顧（理財機器人）」核心作業流程的邏輯掌握，你能精準選出 (C)，代表你對於金融服務的先後順序有著非常紮實且正確的理解。
理財機器人的標準作業程序
在金融科技的實務中，一切服務的起點必然是 了解客戶 (KYC)，因為系統必須先確認投資者的風險承受度與理財目標，才能量身打造方案；有了客戶畫像後，接著才能 提供投資組合建議。當客戶接受建議，系統隨即進入 建立投資組合與執行交易 的實作階段；最後，為了確保資產配置不偏離目標，自動化管理與風險監控 則扮演了持續追蹤與再平衡的守護角色。
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