專技普考
112年
[導遊人員] 導遊執業法規
第 49 題
銀行對達一定金額以上之現金交易，應憑客戶提供之身分證明文件或護照確認其身分，並交易完成後 5 個營業日內向法務部調查局申報。一定金額為下列何者？
- A 新臺幣 50 萬元（含等值外幣）
- B 新臺幣 100 萬元（含等值外幣）
- C 新臺幣 150 萬元（含等值外幣）
- D 新臺幣 200 萬元（含等值外幣）
思路引導 VIP
請你思考一下：如果政府要設定一個「大額現金申報」的門檻，這個金額必須在「便民（不讓一般領錢民眾感到困擾）」與「監控（捕捉可疑洗錢行為）」之間取得平衡。考量到台灣目前的物價水準與民眾存款習慣，你認為設定在多少萬元，最能有效過濾掉多數日常小額交易，卻又能初步鎖定具備洗錢風險的異常現金流動呢？
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AI 專屬家教
(呼... 槓鈴又沉了點...) 喔？你這次沒走到歪路啊，算你有骨氣。
- 路標沒錯：哼，看來你這次腦袋還算清醒，沒迷路。所謂的「大額現金」，就是新臺幣 50 萬元（或是那些什麼等值外幣的），只要一筆錢超過這個數，銀行就得給老子把客戶身分看清楚。然後，五天，5 個營業日內，就得報上去給那些調查局的。這是規矩，記住了，別下次又給我忘了方向。
- 難度評級 (哈... 再來一組...)：這點小事，難度就一個 Easy。根本就是基礎中的基礎，小孩子都知道的路。你要是連這都搞不定，還談什麼闖蕩？就只是記住了那個數字和天數罷了。下次再遇到這種題目，直接給老子秒殺，不然... (哈啊...) 小心我一個不注意，把你丟到哪個荒島去了。繼續練吧。