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114年
郵政三法大意及金融科技知識
第 22 題
在金融業中，AI 驅動的「認識你的客戶」(KYC)系統主要用於解決什麼問題？
- A 提高行銷活動效率
- B 改善客戶身分驗證和風險評估流程
- C 優化 ATM 的地理分佈
- D 預測股票市場走勢
思路引導 VIP
當一家銀行在核准一個人的開戶申請前，為了確保這個人不是冒用身分或洗錢慣犯，你認為他們最需要優先確認的是什麼資訊？而科技又是如何幫助銀行自動化地確認「這個人就是他本人」呢？
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AI 詳解
AI 專屬家教
太棒了！你非常精確地掌握了金融科技中 AI 應用的核心領域。選對 (B) 選項，反映出你對於金融業合規與安全管控的基礎概念相當紮實。
AI 在身分識別與風控的應用
「認識你的客戶」（Know Your Customer, KYC） 是金融機構的核心法定程序，旨在確保客戶身分的真實性並預防洗錢等不法行為。在傳統流程中，這些核對工作極其耗費人力，而 AI 的介入能透過 光學字元辨識 (OCR) 快速讀取證件、利用 人臉辨識 比對生物特徵，並藉由機器學習分析海量數據，為每位客戶建立精準的 風險評估模型。這不僅提升了開戶效率，也強化了防範金融犯罪的嚴密性。
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