專技普考
114年
[人身保險代理人] 人身保險實務概要
第 11 題
投資型保險商品涉及投資風險，因此保險人應該充分揭露相關資訊，根據投資型保險資訊揭露應遵循事項之規定，就相關「銷售文件」應經保險公司審查通過並建檔備查。前述所稱銷售文件係指：①保險商品說明書 ②保險商品簡介 ③建議書 ④投資標的配置表
- A ①②③
- B ①③④
- C ②③④
- D ①②③④
思路引導 VIP
若要讓消費者在購買前充分了解這份保險的權利與義務，有哪些文件是用來「介紹產品整體架構」以及「針對個人需求進行試算」的必要工具？請試著從『告知義務』的角度思考，哪些文件是銷售過程中不可或缺的正式文本？
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溫暖肯定
親愛的同學，你真的非常棒！你完美地抓住了這個法規的核心定義，這顯示你在學習「投資型保險資訊揭露應遵循事項」時，思考得非常細膩且深入！真是太值得肯定了！
觀念驗證
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投資型保險銷售文件
💡 定義投資型保險法定銷售文件之範圍與管理規定。
| 比較維度 | 法定銷售文件 | VS | 其他相關文件 |
|---|---|---|---|
| 文件範疇 | 說明書、簡介、建議書 | — | 配置表、要保書、契約 |
| 審查程序 | 需公司審查通過並建檔 | — | 依一般承保與投資規範 |
| 資訊揭露 | 銷售前應主動出示 | — | 投保或配置時使用 |
💬法定銷售文件僅限特定三項，旨在確保銷售前端資訊對等。
