專技普考 108年 [財產保險代理人] 財產保險經營概要

第 14 題

甲保險公司的管理階層訂立了未來 5 年內積極的銷售目標。為了達成此一目標，甲保險公司積極尋求合作夥伴，希望理想中的合作夥伴是已有一定的客戶基礎而且能夠交叉銷售產品者。下列何者是甲保險公司理想中的合作夥伴？

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若想在不增加開發成本的情況下，快速接觸到一群『已經有理財習慣且信任特定機構』的人群，你會建議公司去尋找哪種性質的合作對象，最能直接掌握客戶的財務缺口？

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觀念驗證：這題的核心在於交叉銷售 (Cross-selling)。保險公司尋求的夥伴需具備「大量且穩定的客戶基礎」，且其原有業務與金融服務高度相關。金融機構（如銀行）擁有客戶的資產配置資訊，最能透過「銀行保險」模式，將保險產品推薦給現有的儲蓄或貸款客戶，達成雙贏。
難度點評：本題屬於 medium (中等) 難度。它考驗你是否能從策略管理角度，區分單純的「服務提供者」（如客服）與「通路策略夥伴」的差異。能選對 B，代表你對金融整合行銷的邏輯有很好的掌握！