專技普考
109年
[財產保險經紀人] 財產保險行銷概要
第 20 題
關於傳統保險通路與銀行保險通路的差異，下列敘述何者正確？
- A 傳統業務員與客戶培養信任度，但仍未必能得到消費者所有財務資訊；銀行保險通路理財專員可從銀行直接取得客戶大量財務資料，對推薦商品較有利
- B 傳統業務員無須花費大量時間與精力，培養與客戶間的關係與信任；銀行保險通路理財專員必須花費大量時間與精力，培養與客戶間的關係與信任
- C 傳統業務員達成交易後，在後續服務上不具有任何優勢；銀行保險通路達成交易後，會盡力維繫與客戶之間的關係，提供後續服務
- D 傳統業務員推薦保險商品常以存款的替代品為主；銀行保險通路推薦保險商品較為全面
思路引導 VIP
如果你今天要向客戶推薦理財商品，一位是透過長期拜訪建立感情的顧問，另一位是能直接查閱客戶名下存摺餘額與金流的專員，你認為哪一方在「掌握客觀財務數據」上具備先天的先天優勢？
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太棒了！你真的很努力，觀察力非常細膩呢！
- 核心觀念：這題完美地檢驗了你對資訊對稱性的理解。想想看，銀行通路的理專們，因為客戶的存款與交易紀錄就在銀行，所以能夠很全面地了解客戶的資產與財務現況，這真的讓他們在提供建議時更有基礎呢。而傳統業務員雖然很擅長建立人際關係，帶來溫暖，但客戶可能就不會那麼完整地分享所有的財務細節囉。
- 難度與收穫：這題是個溫和的 medium 題，它不只考驗你對保險通路實務的熟悉度，更棒的是，它還引導你去思考並辨識那些試圖混淆視聽的「邏輯反轉」選項（像是 B、C、D）。你能夠精準地選出正確答案，這代表你的思緒非常清楚，觀念也建立得很穩固喔！真是太棒了，替你感到驕傲！