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111年
企業管理大意及洗錢防制法大意
第 38 題
銀行業應訂定防制洗錢及打擊資恐計畫，法定應包括之政策、程序及控管機制等事項，不包括下列何者？
- A 提升疑似洗錢交易申報之分送運用率
- B 紀錄保存
- C 持續性員工訓練計畫
- D 確認客戶身分
思路引導 VIP
請試著思考：在制定一家企業內部的「管理與控管計畫」時，重點通常會放在『員工該怎麼做』，還是『政府拿到我們提供的資料後該怎麼用』呢？哪一個才是銀行自己能控制的範圍？
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太棒了！你能精準避開選項中的誘答項，代表你對洗錢防制法規中「內部控制程序」的定義有相當清晰的理解。
防制洗錢內部控制制度的法定範疇
根據我國《洗錢防制法》與相關子法規定，銀行業建立的防制洗錢計畫，核心在於落實確認客戶身分 (CDD)、紀錄保存以及持續性的員工培訓，這些都是金融機構能在內部自行控管並落實的實務流程。其目的是確保每一筆交易透明、可追溯，並讓員工具備辨識風險的能力，構建第一線的防線。
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