金融機構防制洗錢與打擊資恐之規範與實務

📝 歷屆考古題

• 114年 post_recruit 第31題
  依洗錢防制法規定，金融機構因執行業務而辦理國內外交易，應留存必要交易紀錄，自交易完成時起，應至少保存多久？
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• 114年 post_recruit 第32題
  依洗錢防制法規定，金融機構對於達一定金額之通貨交易，應向下列何者申報？
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• 114年 post_recruit 第33題
  依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構應在適當時機對已存在之往來關係進行審查。下列何者非屬至少應包括的適當時機？
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• 114年 post_recruit 第34題
  依金融機構防制洗錢辦法規定，客戶為下列何種身分者，適用辨識及驗證實質受益人身分之規定？
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• 114年 post_recruit 第35題
  保險公司出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書前，下列何者應督導各單位審慎評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形？
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• 114年 post_recruit 第36題
  依保險公司與辦理簡易人壽保險業務之郵政機構及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法所稱保險公司，不包括下列何者？
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• 114年 post_recruit 第37題
  本國人身保險公司不宜於下列何者之下設置獨立之防制洗錢及打擊資恐專責單位？
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• 114年 post_recruit 第38題
  保險公司於下列何種情形時，無須進行洗錢及資恐風險評估，並建立相應之風險管理措施以降低所識別之風險？
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• 114年 post_recruit 第39題
  有關保險公司與其國外分公司實施防制洗錢及打擊資恐措施的敘述，下列何者錯誤？
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• 114年 post_recruit 第40題
  依洗錢防制法規定，該法所稱金融機構下列何者非屬之？
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• 114年 post_recruit 第41題
  依洗錢防制法規定，金融機構及指定之非金融事業或人員應進行確認客戶身分程序，並留存其確認客戶身分程序所得資料；其確認客戶身分程序應以下列何者為基礎，並應包括實質受益人之審查？
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• 114年 post_recruit 第42題
  依洗錢防制法規定，下列敘述何者錯誤？
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• 114年 post_recruit 第43題
  依金融機構防制洗錢辦法規定，客戶或其實質受益人若為現任國外政府之重要政治性職務人士，該客戶之風險等級為下列何者？
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• 114年 post_recruit 第44題
  依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構確認客戶身分時，有下列何種情形之一者，應予以婉拒建立業務關係或交易？ A.客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關文件 B.持用偽、變造身分證明文件 C.客戶不尋常拖延應補…
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• 114年 post_recruit 第45題
  依銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法規定，銀行業及其他經本會指定之金融機構之防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管，每年應至…
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• 114年 post_recruit 第46題
  依銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法規定，銀行業及其他經本會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度，應經下列何者通過？
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• 114年 post_recruit 第47題
  依銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法規定，洗錢及資恐風險之辨識、評估及管理，應至少涵蓋下列哪些面向？
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• 114年 post_recruit 第48題
  有關確認客戶身分時辨識實質受益人之敘述，下列何者正確？
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• 114年 post_recruit 第49題
  銀行業國外營業單位防制洗錢及打擊資恐主管可以兼任下列哪一個職務？
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• 114年 post_recruit 第50題
  銀行業及其他經金管會指定之金融機構辦理外匯境內及跨境之一般匯出及匯入匯款業務，依規定須保存匯款人及受款人必要資訊，而下列敘述何者錯誤？
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• 112年 post_recruit 第31題
  依洗錢防制法規定，為配合防制洗錢及打擊資恐之國際合作，金融目的事業主管機關得自行或經法務部調查局通報，對洗錢或資恐高風險國家或地區之措施，下列敘述何者錯誤？
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• 112年 post_recruit 第32題
  洗錢防制法所定義的金融機構，下列敘述何者錯誤？
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• 112年 post_recruit 第33題
  依金融機構防制洗錢辦法規定，「一定金額」係指新臺幣多少萬元？
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• 112年 post_recruit 第34題
  依金融機構防制洗錢辦法規定，規定客戶為信託之受託人時，應瞭解信託之所有權及控制權結構，並應確認下列資訊，辨識客戶之實質受益人，及採取合理措施驗證。下列敘述何者錯誤？
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• 112年 post_recruit 第35題
  銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度，應經哪個單位通過？
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• 112年 post_recruit 第36題
  依洗錢防制法規定，有關無正當理由收集金融機構帳戶予以罪刑化，下列敘述何者錯誤？
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• 112年 post_recruit 第37題
  下列何者非屬金融機構防制洗錢辦法所稱之「保險業」？
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• 112年 post_recruit 第38題
  依金融機構防制洗錢辦法規定，下列何者非金融機構於確認客戶身分時，應予以婉拒建立業務關係或交易之情形？
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• 112年 post_recruit 第39題
  依金融機構防制洗錢辦法規定，有關達一定金額以上之通貨交易，下列敘述何者錯誤？
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• 112年 post_recruit 第40題
  依洗錢防制法規定，有關疑似洗錢或資恐交易之申報，下列敘述何者正確？
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• 112年 post_recruit 第41題
  有關銀行防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書之敘述，下列何者錯誤？
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• 112年 post_recruit 第42題
  有關辦理簡易人壽保險業務之郵政機構的防制洗錢專責主管，下列敘述何者正確？
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• 112年 post_recruit 第43題
  個人執業之保險代理人依其業務性質，每年應至少參加防制洗錢及打擊資恐教育訓練課程多少小時？
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• 112年 post_recruit 第44題
  在保險公司，何者應對確保建立及維持適當有效之防制洗錢及打擊資恐內部控制負最終責任？
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• 112年 post_recruit 第45題
  依洗錢防制法規定，下列敘述何者正確？
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• 112年 post_recruit 第46題
  洗錢防制法所稱洗錢，不包括下列何種行為？
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• 112年 post_recruit 第47題
  金融機構及指定之非金融事業或人員應進行確認客戶身分程序時，下列敘述何者錯誤？
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• 112年 post_recruit 第48題
  依洗錢防制法規定，不得擅自提供自己或他人帳戶供他人使用，下列敘述何者錯誤？
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• 112年 post_recruit 第49題
  防制洗錢及打擊資恐計畫，應包括下列哪些政策、程序及控管機制？ A.確認客戶身分及紀錄保存 B.一定金額以上通貨交易及疑似洗錢或資恐交易申報 C.持續性員工訓練計畫及測試防制洗錢及打擊資恐制度有效性之獨…
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• 112年 post_recruit 第50題
  銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構應依其規模、風險等配置適足之防制洗錢及打擊資恐專責人員及資源，下列敘述何者錯誤？
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• 111年 post_recruit 第31題
  下列何者非屬洗錢防制法制定之目的？
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• 111年 post_recruit 第32題
  洗錢行為中所稱之特定犯罪所得，下列敘述何者正確？
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• 111年 post_recruit 第33題
  下列何者毋須依洗錢防制法履行洗錢防制義務？
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• 111年 post_recruit 第34題
  依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構於何種情況時，應確認客戶身分？
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• 111年 post_recruit 第35題
  依金融機構防制洗錢辦法規定，對客戶身分持續審查之適當時機，不包括下列何者？
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• 111年 post_recruit 第36題
  依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構應如何留存紀錄？
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• 111年 post_recruit 第37題
  銀行業就洗錢及資恐風險進行辨識、評估及管理，至少應涵蓋之面向，不包括下列何者？
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• 111年 post_recruit 第38題
  銀行業應訂定防制洗錢及打擊資恐計畫，法定應包括之政策、程序及控管機制等事項，不包括下列何者？
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• 111年 post_recruit 第39題
  保險公司應訂定集團層次之防制洗錢及打擊資恐計畫，有關集團內分／子公司之法定應訂事項，不包括下列何者？
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• 111年 post_recruit 第40題
  個人執業之保險代理人或保險經紀人，每年應至少參加多少時數之防制洗錢及打擊資恐教育訓練課程？
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• 111年 post_recruit 第41題
  下列何者非屬保險公司防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度法定應包括事項？
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• 111年 post_recruit 第42題
  金融機構對現任或曾任國內外政府或國際組織重要政治性職務之客戶或受益人與其家庭成員及有密切關係之人，應該如何進行客戶審查程序？
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• 111年 post_recruit 第43題
  金融機構對於達一定金額以上之通貨交易，應向下列何者申報？
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• 111年 post_recruit 第44題
  金融機構依規定申報疑似犯洗錢之罪之交易，下列何者免除其業務上應保守秘密之義務？ A.負責人 B.董事 C.經理人 D.職員
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• 111年 post_recruit 第45題
  金融機構防制洗錢辦法所稱之保險業，不包括下列何者？
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• 111年 post_recruit 第46題
  金融機構應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠，並確保該等資訊之更新，特別是高風險客戶，應至少多久檢視一次？
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• 111年 post_recruit 第47題
  依據金融機構防制洗錢辦法定義，實質受益人指下列何者？A.對客戶具最終所有權或控制權之自然人 B.由他人代理交易之自然人本人 C.對法人或法律協議具最終有效控制權之自然人
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• 111年 post_recruit 第48題
  銀行業之防制洗錢及打擊資恐內部控制制度，應經下列何者通過？
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• 111年 post_recruit 第49題
  當銀行業總公司與分公司所在地之防制洗錢及打擊資恐最低要求不同時，分公司應以下列何者作為遵循依據？
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• 111年 post_recruit 第50題
  有關保險公司防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書之敘述，下列何者錯誤？
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• 110年 post_recruit 第31題
  洗錢防制法所稱「指定之非金融事業或人員」，不包括下列何者？
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• 110年 post_recruit 第32題
  依洗錢防制法規定，金融機構確認客戶身分程序所得資料，應自業務關係終止時起至少保存多久？
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• 110年 post_recruit 第33題
  金融機構對於達一定金額以上之通貨交易，應向下列何者申報？
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• 110年 post_recruit 第34題
  下列何者非屬洗錢防制法所稱之洗錢行為？
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• 110年 post_recruit 第35題
  金融機構對待現任或曾任國內政府重要政治性職務之客戶的方式，下列敘述何者正確？
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• 110年 post_recruit 第36題
  洗錢防制法對洗錢或資恐高風險國家或地區的定義，不包括下列何者？
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• 110年 post_recruit 第37題
  金融機構確認客戶身分時，有下列何種情形者，應予以婉拒建立業務關係或交易？ A.疑似使用匿名、假名、人頭、虛設行號或虛設法人團體開設帳戶 B.持用偽、變造身分證明文件 C.客戶拒絕提供審核客戶身分措施相…
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• 110年 post_recruit 第38題
  依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠，並確保該等資訊之更新，特別是高風險客戶，金融機構應至少多久檢視一次？
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• 110年 post_recruit 第39題
  金融機構應依重要性及風險程度，對現有客戶身分資料進行審查，並於考量前次執行審查之時點及所獲得資料之適足性後，在適當時機對已存在之往來關係進行審查。該適當時機不包括下列何者？
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• 110年 post_recruit 第40題
  金融機構辦理下列何種保險商品時，應辨識及驗證實質受益人身分？
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• 110年 post_recruit 第41題
  「實質受益人」係指下列何者？ A.對客戶具最終所有權或控制權之自然人 B.由他人代理交易之自然人本人 C.對法人或法律協議具最終有效控制權之自然人 D.直接、間接持有法人股份或資本超過百分之二十五者
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• 110年 post_recruit 第42題
  金融機構於下列何種情形時，無須確認客戶身分？
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• 110年 post_recruit 第43題
  依主管機關規定，銀行業應於每會計年度終了後多久內，將防制洗錢及打擊資恐內部控制制度聲明書內容揭露於該機構網站，並於金管會指定網站辦理公告申報？
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• 110年 post_recruit 第44題
  本國銀行之防制洗錢及打擊資恐專責單位不得設置於下列何單位下？
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• 110年 post_recruit 第45題
  銀行業之下列何者對確保建立及維持適當有效之防制洗錢及打擊資恐內部控制負最終責任？
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• 110年 post_recruit 第46題
  銀行業應確保其國外分公司在符合當地法令情形下，實施與總公司一致之防制洗錢及打擊資恐措施。當總公司與分公司所在地之最低要求不同時，分公司應以下列何者作為遵循依據？
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• 110年 post_recruit 第47題
  保險公司哪個單位應辦理防制洗錢及打擊資恐計畫之有效性查核？
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• 110年 post_recruit 第48題
  依主管機關規定，保險公司防制洗錢及打擊資恐專責主管應至少多久向董事會及監察人或審計委員會報告？
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• 110年 post_recruit 第49題
  保險公司國外營業單位防制洗錢及打擊資恐主管，可以兼任下列何種職務？
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• 110年 post_recruit 第50題
  保險公司洗錢及資恐風險之辨識、評估及管理，應至少涵蓋下列哪些面向？ A.客戶 B.地域 C.產品及服務 D.交易及通路
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