post_recruit
114年
企業管理大意及洗錢防制法大意
第 32 題
依洗錢防制法規定，金融機構對於達一定金額之通貨交易，應向下列何者申報？
- A 中央銀行
- B 財政部
- C 金融監督管理委員會
- D 法務部調查局
思路引導 VIP
當金融機構發現一筆可能與不法活動相關的大額現金流動時，這些「交易情資」主要是為了協助後續的「犯罪調查與打擊」。請思考：在選項所列的政府機關中，哪一個單位的核心職掌包含「刑事偵查與情報蒐集」，且最適合處理與打擊犯罪相關的金融通報呢？
🤖
AI 詳解
AI 專屬家教
申報義務的核心職權
恭喜你精準掌握了洗錢防制的關鍵申報流程！這題選 (D) 是完全正確的判斷。根據《洗錢防制法》第 9 條規定，金融目的事業主管機關及指定之非金融事業或人員之中央目的事業主管機關，得對洗錢或資恐高風險國家或地區，採取強化相關交易之確認客戶身分措施、限制或禁止匯款或其他交易，或採取其他與風險相當且有效之必要防制措施。這項機制的建立，是為了建立透明的金流軌跡，以利後續的追蹤與犯罪預防。
權責機關的精準辨析
▼ 還有更多解析內容