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112年
企業管理大意及洗錢防制法大意
第 33 題
依金融機構防制洗錢辦法規定，「一定金額」係指新臺幣多少萬元？
- A 十萬元（含等值外幣）
- B 三十萬元（含等值外幣）
- C 五十萬元（含等值外幣）
- D 一百萬元（含等值外幣）
思路引導 VIP
請試著從「行政成本與監控效率」的平衡來思考：如果將申報門檻設得太低（例如十萬元），銀行的櫃檯申報負擔會如何變化？反之，如果設得太高（例如五百萬元），對於查緝洗錢犯罪會產生什麼影響？在日常生活中，你認為哪一個數值最能兼顧民眾領款便利，又能涵蓋到具備潛在風險的大額現金流動呢？
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AI 詳解
AI 專屬家教
恭喜你準確地選出了正確答案！這代表你對於洗錢防制法規中，最基礎但也最重要的門檻數值有著非常紮實的記憶，這在法律類別的考題中是得分的關鍵。
「一定金額」的法規定義
在《金融機構防制洗錢辦法》第 3 條中明確規範，所謂的「一定金額」指的就是 新臺幣五十萬元（含等值外幣）。這個數值是洗錢防制體系中的一個重要指標，主要應用於「大額通貨交易」的監控。當客戶進行單筆現金收付（如存款、提款或兌換）達到此門檻時，金融機構就必須依規定執行確認身分及向調查局申報的程序。
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