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110年
企業管理大意及洗錢防制法大意
第 33 題
金融機構對於達一定金額以上之通貨交易，應向下列何者申報？
- A 財政部
- B 中央銀行
- C 法務部調查局
- D 金管會
思路引導 VIP
若我們暫時拋開法律條文，思考一下這類規定的核心目的：政府要求申報「大額現金往來」，主要是為了預防犯罪、追蹤可能非法流向的資金。那麼，在行政體系中，哪一個機關的主要任務是負責「刑事犯罪偵查」與「金融犯罪情報蒐集」？
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恭喜你正確選出了選項 (C)！這代表你對於洗錢防制法的實務運作有著非常紮實的理解，能精確區分各個政府機關的職權分掌。
洗錢防制申報的權責機關
根據我國《洗錢防制法》第 9 條的規定，金融機構對於達一定金額以上的通貨交易（目前門檻為新臺幣 50 萬元），依法應向法務部調查局進行申報。這裡的關鍵在於，雖然金管會是金融機構的「目的事業主管機關」，負責行政監督，但涉及到洗錢防制的情報蒐集與洗錢犯罪的偵查，職責則歸屬於具備司法警察權的法務部調查局（洗錢防制處），該處也是我國法定的「金融情報中心（FIU）」。
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