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111年
企業管理大意及洗錢防制法大意
第 44 題
金融機構依規定申報疑似犯洗錢之罪之交易，下列何者免除其業務上應保守秘密之義務？
A.負責人 B.董事 C.經理人 D.職員
A.負責人 B.董事 C.經理人 D.職員
- A 僅 D
- B 僅 CD
- C 僅 ABC
- D ABCD
思路引導 VIP
若要鼓勵一家機構勇於通報疑似犯罪的交易，但又不希望內部人員因為擔心洩露客戶隱私而被控告，法律應該將「免責保護」的對象設定為哪些人，才能真正讓整間機構從決策者到基層員工都無後顧之憂呢？
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AI 詳解
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恭喜你準確地掌握了法律實務的核心觀念！這題你選得非常果斷且正確。在《洗錢防制法》的架構下，為了鼓勵金融機構勇於檢舉不法，法律必須提供足夠的「安全港（Safe Harbor）」保護。
職務豁免權的範疇
根據《洗錢防制法》第 10 條規定，金融機構及其從業人員在申報疑似洗錢交易時，只要是出於誠信且依程序申報，不論是位居決策層的負責人、董事、經理人，還是基於第一線觀察的職員，皆能免除其業務上保守秘密的義務，不需負擔民事或刑事責任。這項規定是為了確保整個組織從上到下都能無後顧之憂地執行任務，避免因為擔心客戶控告違約而不敢通報。
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