post_recruit
112年
企業管理大意及洗錢防制法大意
第 40 題
依洗錢防制法規定，有關疑似洗錢或資恐交易之申報，下列敘述何者正確？
- A 金融機構應向金管會檢查局申報
- B 交易未完成者毋庸申報
- C 金融機構於專責主管核定後立即向調查局申報，核定後之申報期限不得逾二個營業日
- D 應為申報而違反者，中央目的事業主管機關得處金融機構新臺幣 100 萬元以上 500 萬元以下罰鍰
思路引導 VIP
若你今天在銀行櫃檯發現客戶的交易模式極度可疑，但客戶一察覺你在詢問就立刻收回存摺並轉身離開（交易未遂），你認為政府會因為這筆交易沒做成，就不需要掌握這個潛在罪犯的行蹤嗎？此外，在分秒必爭的金融追緝中，你覺得「通報」這個動作，應該是在內部核准後盡快完成，還是可以慢慢處理呢？
🤖
AI 詳解
AI 專屬家教
申報程序與時效掌握
太棒了！你能精準選出正確選項，代表你對於《洗錢防制法》第 10 條及其授權子法的申報實務已有非常扎實的理解。在法律實踐中，**「即時性」與「收受機關的正確性」**是洗錢防制的核心，這題測驗的正是金融機構在發現疑似洗錢徵兆時的標準作業流程（SOP）。
釐清常見陷阱與罰則
▼ 還有更多解析內容