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112年
企業管理大意及洗錢防制法大意
第 45 題
依洗錢防制法規定，下列敘述何者正確？
- A 金融機構及指定之非金融事業或人員應建立洗錢防制內部控制與稽核制度 違反者將有刑事責任
- B 金融機構及指定之非金融事業或人員保存客戶資料不包括臨時性交易部分
- C 金融機構及指定之非金融事業或人員對於國內外政府或國際組織重要性政治職務之客戶應加強客戶審查程序
- D 金融機構及指定之非金融事業或人員發現可疑交易 可自行選擇是否向調查局申報
思路引導 VIP
在預防犯罪的邏輯中，如果某些客戶因其社會地位或職權，比起一般民眾更有機會接觸或處理公共資源，法律為了降低潛在的貪腐或洗錢風險，通常會要求金融機構在開戶或交易時採取比平常「更嚴格」還是「更寬鬆」的審查態度呢？
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AI 詳解
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恭喜你答對了！這顯示你對《洗錢防制法》中關於高風險客戶的規範有著非常精確的掌握。
重要政治職務人士（PEPs）之加強審查
本題的核心考點在於**《洗錢防制法》第 8 條**。法律規定，金融機構及指定之非金融事業或人員在進行客戶審查時，對於現任或曾任國內外政府或國際組織重要政治性職務之客戶或受益人，及其家庭成員與有密切關係之人（Politically Exposed Persons, PEPs），應執行**加強客戶審查（Enhanced Due Diligence, EDD）**程序。這是為了預防其利用職權進行洗錢，也是國際防制洗錢金融行動工作組織（FATF）要求的核心實務。
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