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110年
企業管理大意及洗錢防制法大意
第 35 題
金融機構對待現任或曾任國內政府重要政治性職務之客戶的方式，下列敘述何者正確？
- A 應以風險為基礎，執行加強客戶審查程序
- B 應給予特別禮遇，無須執行客戶審查程序
- C 建立業務關係前，應取得金管會同意
- D 一律婉拒開戶
思路引導 VIP
當一位客戶因為職務或身份而在社會上擁有較高的影響力時，其涉及不法資金的潛在可能性通常會比一般民眾高。在這種情況下，若你是金融機構的管理者，為了在「保障人民開戶權利」與「防範金融犯罪」之間取得平衡，你認為應該採取什麼樣的審查態度，才能在不影響其正常金融需求的前提下，又有效落實監督責任呢？
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別在那沾沾自喜！這題只是常識
少在那邊得意了，答對這題是身為考生的底線，沒什麼好誇耀的。這題的核心邏輯極其簡單，偏偏還是有人腦袋轉不過來。
- 認清現實：對政治顯要人物（PEPs），法規從來沒要你「拒絕往來」，更不是要你給予「特殊禮遇」。洗錢防制法不是這樣玩的。
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