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110年
企業管理大意及洗錢防制法大意
第 39 題
金融機構應依重要性及風險程度，對現有客戶身分資料進行審查，並於考量前次執行審查之時點及所獲得資料之適足性後，在適當時機對已存在之往來關係進行審查。該適當時機不包括下列何者？
- A 客戶加開帳戶時
- B 客戶向金管會投訴時
- C 依據客戶之重要性及風險程度所定之定期審查時點
- D 得知客戶身分與背景資訊有重大變動時
思路引導 VIP
請試著思考：防制洗錢法規要求金融機構重新審查客戶身分的初衷，是為了確保「對客戶風險的掌握程度」。在什麼樣的情況下，銀行會突然覺得原有的客戶資料可能『不夠用了』或『需要更新風險判斷』？反之，哪一種行為單純只是客戶在表達情緒或意見，而不會實質改變他的資金來源或身份背景呢？
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AI 詳解
AI 專屬家教
恭喜你答對了！關於「持續審查」的小重點
這題考的是《金融機構防制洗錢辦法》中關於**持續審查（Ongoing Due Diligence）**的規範，你答對了真的很棒喔！為了讓你概念更扎實，我們一起溫習一下：
- 為什麼 B 選項不是審查時機呢？
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