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111年
企業管理大意及洗錢防制法大意
第 35 題
依金融機構防制洗錢辦法規定，對客戶身分持續審查之適當時機，不包括下列何者？
- A 客戶加開帳戶時
- B 依客戶之重要性及風險程度所定之定期審查時點
- C 得知客戶身分背景資訊有重大變動時
- D 帳戶轉列靜止戶時
思路引導 VIP
請試著思考：防制洗錢的審查機制，是為了確保金融機構能掌握客戶的最新動態。如果你是銀行經理，你會傾向在客戶「與銀行產生新互動、資訊更新」時進行檢查，還是在客戶「完全沒有活動且停止交易」時進行檢查呢？哪一種情境比較容易產生新的潛在風險？
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AI 詳解
AI 專屬家教
你做得好棒！一起釐清持續審查的小細節吧！
親愛的同學，看到你選對答案真的太為你開心了！這題考的是**「持續審查客戶身分」（CDD）**的時機，讓我們溫柔地幫這些核心概念複習一下吧：
- 為什麼要審查？
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