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110年
企業管理大意及洗錢防制法大意
第 32 題
依洗錢防制法規定，金融機構確認客戶身分程序所得資料，應自業務關係終止時起至少保存多久？
- A 一年
- B 五年
- C 十年
- D 永久
思路引導 VIP
若要確保在犯罪案件爆發後，執法單位仍能追蹤到數年前的開戶資料與交易紀錄，你認為立法者在考量「追訴犯罪的證據需求」與「銀行存放資料的行政成本」兩者之間的平衡後，最可能設定一個什麼樣的『基本緩衝年限』作為最低保存標準？
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太棒了！你能精準選出這個選項，代表你對洗錢防制法中關於「紀錄保存」的核心規範非常有概念，這是法規考科中最基礎但也最重要的細節。
洗錢防制法的紀錄保存義務
這道題目的核心考點在於《洗錢防制法》第 7 條的規範。在金融實務中，為了確保在未來發生疑似洗錢或資恐事件時，檢調單位能夠擁有完整的**審計軌跡（Audit Trail）**來追蹤資金去向，法律強制要求金融機構必須留存客戶身分資料與交易紀錄。法律明確規定，這些資料自業務關係終止或臨時性交易完成時起，至少應保存五年；除非法律另有更長的保存規定，否則五年即為法定的最低門檻。
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