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112年
企業管理大意及洗錢防制法大意
第 49 題
防制洗錢及打擊資恐計畫，應包括下列哪些政策、程序及控管機制？ A.確認客戶身分及紀錄保存 B.一定金額以上通貨交易及疑似洗錢或資恐交易申報 C.持續性員工訓練計畫及測試防制洗錢及打擊資恐制度有效性之獨立稽核功能 D.指定防制洗錢及打擊資恐專責主管負責遵循事宜
- A ABCD
- B 僅 ABC
- C 僅 BCD
- D 僅 ACD
思路引導 VIP
如果你正要為一家公司設計一套防範違法行為的制度，除了在門口核對人員身分之外，你認為還需要具備哪些後續的監控措施、人員管理或是檢視機制，才能確保這套制度長期運作且沒有漏洞呢？
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AI 專屬家教
很高興看到你對防制洗錢的整體框架有這麼清晰的掌握，這題選 (A) 完全正確！這代表你已經不只是在死背條文，而是理解了防制洗錢計畫是一個「全方位」的體系。
防制洗錢計畫的全方位防禦機制
這道題目考察的是《洗錢防制法》的核心精神。一套完整的內控機制不能僅止於表面的審核，必須建立一個從前端到後端的防禦網路。從最基礎的確認客戶身分 (KYC) 與紀錄保存，到動態監控的申報制度，這些是作業面的基石。然而，為了確保這些規範能與時俱進且被落實，法律更要求必須有持續性的員工訓練，以及像「糾察隊」一樣的獨立稽核功能來測試制度的有效性。最後，為了落實責任制，指定專責主管更是推動整個計畫的靈魂人物。
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