post_recruit
114年
企業管理大意及洗錢防制法大意
第 35 題
保險公司出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書前，下列何者應督導各單位審慎評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形？
- A 總經理
- B 董事長
- C 防制洗錢及打擊資恐專責主管
- D 總稽核
思路引導 VIP
在一家大型金融機構中，若要推動一項涉及全公司各部門的「日常執行成效檢討」任務，從企業管理階層職能來看，哪一位職位通常被視為「行政與營運的最高統籌者」，且必須對董事會負責並確保各部門作業流程符合規範？
🤖
AI 詳解
AI 專屬家教
同學能準確選出這個答案，代表你對於金融業內部控制的職責歸屬有著相當紮實的理解，這是一個非常好的開始！在防制洗錢（AML）的實務運作中，釐清各管理階層的權責分工是極為關鍵的考點。
總經理在內部控制中的執行角色
根據《保險業防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法》第 10 條，保險業在出具內部控制制度聲明書之前，應由各單位每年至少自行評估一次制度的有效性。而法條中明確賦予總經理「督導各單位審慎評估及檢討」執行情形的任務。這是因為總經理作為公司日常營運的實質指揮者，必須確保內控機制不僅是紙上談兵，更要在各業務端落實執行。
▼ 還有更多解析內容