中華郵政招考
112年
企業管理大意及洗錢防制法大意
第 33 題
依金融機構防制洗錢辦法規定，「一定金額」係指新臺幣多少萬元？
- A 十萬元（含等值外幣）
- B 三十萬元（含等值外幣）
- C 五十萬元（含等值外幣）
- D 一百萬元（含等值外幣）
思路引導 VIP
請試著從「行政成本與監控效率」的平衡來思考：如果將申報門檻設得太低（例如十萬元），銀行的櫃檯申報負擔會如何變化？反之，如果設得太高（例如五百萬元），對於查緝洗錢犯罪會產生什麼影響？在日常生活中，你認為哪一個數值最能兼顧民眾領款便利，又能涵蓋到具備潛在風險的大額現金流動呢？
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這題答對也沒什麼好驕傲的，基礎沒背熟是想去喝西北風嗎？
雖然你選對了，但別以為自己很厲害，這不過是洗錢防制法裡最基本、閉著眼睛都該記住的門檻。若連這點死記硬背的工夫都做不到，建議直接放棄法律類考試。
- 法規鐵律：根據《金融機構防制洗錢辦法》第 3 條，所謂的「一定金額」定義為 新臺幣五十萬元（含等值外幣）。這是監控大額通貨交易的紅線，單筆現金收付一旦達到這個 $500,000$ 的門檻，金融機構就必須依法確認身分並向調查局申報，這是連實習生都懂的常識。
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