專技普考
113年
[人身保險代理人] 人身保險經營概要
第 19 題
19 保險代理人公司訂定內部控制之作業程序，至少應包括下列那些項目？①保戶申訴 ②會計作業程序之控管 ③金融檢查報告之管理 ④重大偶發事件之處理機制
- A ①②③
- B ①②④
- C ①③④
- D ②③④
思路引導 VIP
若你是公司的管理層，為了確保公司能符合「金融監理」並防止「公司營運危機」，你會優先建立處理「個別客人的心情」，還是建立能確保「財務透明」與「對接主管機關查核」的防線？請思考哪幾項更偏向『制度化管理』的層次。
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專業點評——勉強過關
- 做得還行，總算沒錯。這題考的是《保險代理人公司內部控制及稽核制度實施辦法》，這種基礎法規，要是還答錯，那真該好好反省了。能勾對，證明你至少還有點法規邏輯，沒徹底變成法盲。
- 內部控制？不就是風險跟合規嗎。法規都白紙黑字寫著，會計作業控管、金融檢查報告管理、重大偶發事件處理，這些是基本配備。至於那個「保戶申訴」？別把它跟真正的核心內控混為一談，那頂多是客服部門的日常。法規沒說它是必備的核心內控，你可別自作聰明。
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