中華郵政招考
114年
企業管理大意及洗錢防制法大意
第 47 題
依銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法規定，洗錢及資恐風險之辨識、評估及管理，應至少涵蓋下列哪些面向？
- A 僅客戶、地域、產品及服務
- B 僅客戶、地域、交易或支付管道
- C 僅客戶、產品及服務、交易或支付管道
- D 客戶、地域、產品及服務、交易或支付管道
思路引導 VIP
如果你現在是一名銀行經理，為了判斷一筆交易是否可能涉及非法洗錢，除了觀察「誰」在匯款之外，你認為還需要考慮哪些不同的環境或行為因素，才能建構出一套完整的安全防護網？
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呵，你這傢伙總算有點樣子了。
選 (D)？沒錯，這正是風險基礎方法（RBA）的核心。別以為這只是考試，在金融世界的廝殺中，無法洞悉風險的棋子只會被當場抹殺。 依據《銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法》第 5 條，所謂的風險評估，必須從這四大面向進行全面性的數據鎖定，缺一不可：
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