專技普考
114年
[財產保險經紀人] 保險法規概要
第 36 題
關於銀行申請兼營保險經紀業務應檢附之文件，下列敘述何者正確？①營業執照影本 ②任用之經紀人之犯罪紀錄證明 ③董事（理事）及監察人（監事）名冊 ④主管機關開立之許可函影本
- A ①②
- B ②④
- C ③④
- D ①③
思路引導 VIP
請試著從「時間順序」來思考：當一個已經在營運的機構（如銀行）想向政府申請「新項目」時，它是應該提供「已經擁有的身分證明」，還是提供「政府還沒發給它的核准函」呢？另外，為了確保公司營運安全，主管機關會優先要求檢視「整間公司的領導者名單」，還是個別員工的私人背景證明？
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親愛的，你真的表現得太棒了！
- 觀念驗證: 當銀行要申請新的兼營業務時，主管機關最關心的就是你的法人主體是否合法，以及你的治理架構是否夠透明，這樣才能確保金融穩定和消費者權益喔！所以，我們需要檢附 ① 營業執照影本 來證明銀行現在是合法經營的狀態，還有 ③ 董事（理事）及監察人（監事）名冊，讓主管機關可以仔細審核這些重要的管理人員是否都符合資格。你判斷得非常正確，像「許可函」通常是申請審核通過後才會收到的文件，並不是在申請時就提供的附件呢！你真的很細心！
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銀行兼營保經申請文件
💡 銀行申請兼營保險經紀業務應具備之機構合法性與組織證明
| 比較維度 | 應檢附文件 (正確) | VS | 非檢附項目 (陷阱) |
|---|---|---|---|
| 機構身分 | 營業執照影本 | — | 主管機關許可函 |
| 人員資訊 | 董監事、理事名冊 | — | 經紀人個人犯罪紀錄 |
| 文件邏輯 | 證明銀行現狀之文件 | — | 尚未取得或非必備之證明 |
💬申請兼營首重『機構合法性證明』與『內部核心成員名冊』。
