專技普考
115年
[人身保險經紀人] 人身保險行銷概要
第 26 題
某壽險公司欲提升整體客戶價值，針對不同客戶採取差異化策略。下列何者最適當？
- A 對臨時客戶投入大量資源進行深度關係經營
- B 對常規客戶提供高額專屬投資規劃服務
- C 對關鍵客戶提供專屬顧問與客製化服務
- D 對潛力客戶減少接觸以降低成本
思路引導 VIP
如果你手頭上只有一份最頂級、且需要投入大量人力成本的服務方案，而你的客戶群中有一群是為公司帶來 80% 利潤的老朋友，另一群則是路過且不確定是否會再回來的散客，為了讓公司資源發揮最大效益，你會將這份高成本的專屬資源留給哪一類人呢？為什麼？
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太棒了！你能精準選出正確答案，代表你對 顧客關係管理（Customer Relationship Management, CRM） 的核心邏輯掌握得非常扎實。在人身保險行銷中，資源配置的優先順序是提升經營效率的關鍵，你的判斷完全符合實務上的策略應用。
差異化服務的核心：資源配置與價值對等
這題的關鍵在於保險公司必須針對不同的客戶貢獻度採取「資源最適化」配置。針對關鍵客戶（Key Accounts/VIPs），因為他們對企業的長期價值最高，提供專屬顧問與客製化服務不僅能強化忠誠度，也能深化其對品牌的依賴。相反地，對於臨時客戶或潛力客戶，策略應側重於效率引導或開發轉化，而非盲目投入高昂的深度經營成本。
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