專技普考申論題
105年
[人身保險經紀人] 人身風險管理概要
第 一 題
個人理財隨著低利率時代及多元投資工具而更加複雜，保險經紀人身為理財顧問的角色，對一般中產階級提供理財服務，請問一套完整的理財規劃至少應考慮那些項目？（15 分）
📝 此題為申論題
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思考完整的理財規劃通常涵蓋人生各階段及各種財務需求。可以從收支管理、風險管理(保險)、投資規劃、稅務規劃、退休規劃、遺產/傳承規劃等方面切入並論述。
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【破題】一套完整的理財規劃應全面考量客戶的財務現況、未來目標及潛在風險，提供全方位的財務安全網。 【論述】 一、現金流量與收支管理規劃：評估家庭收入與支出，建立日常預算並提撥緊急預備金，以應付突發狀況。
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