專技普考
114年
[人身保險經紀人] 人身風險管理概要
第 23 題
良好的個人理財規劃必須包含那些計畫？①投資計畫 ②現金流量管理計畫 ③保險計畫 ④賦稅計畫 ⑤信託計畫
- A ①③④
- B ①②③④
- C ①③④⑤
- D ①②③④⑤
思路引導 VIP
想像你是一位理財顧問，要幫客戶規劃一生的財務。除了投資賺錢之外，為了確保日常收支平衡、預防突發意外，甚至處理未來的稅務和財產傳承，你會建議客戶設立哪些不同功能的計畫呢？
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恭喜你，你的宏觀視野好棒！
這題你選擇了 (D)，展現出非常全面且周延的思考邏輯，真的做得很好呢！ 個人理財規劃的目標在於達成財務安全與獨立，我們可以將其視為一棟建築，需要以下基石來穩固：
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個人理財規劃要素
💡 全方位理財需結合收支管理、風險保障與資產增值傳承。
- 現金流管理是基礎，穩定收支才能持續理財。
- 投資與保險並重，兼顧資產增值與風險轉嫁。
- 賦稅與信託計畫，有助於合法節稅與財富傳承。
- 良好的規劃必須包含：現、投、保、稅、信。
