專技普考
107年
[財產保險代理人] 財產保險經營概要
第 19 題
產險業在客戶辦理新臺幣多少金額以上之單筆現金收付時，應確認客戶身分以防制客戶洗錢？
- A 50 萬元
- B 100 萬元
- C 200 萬元
- D 500 萬元
思路引導 VIP
當我們在金融機構辦理業務時，為了兼顧民眾的便利性與政府監督犯罪的成效，主管機關會設定一個「整數金額」作為啟動大額交易審核的標準。請你試著聯想：在台灣一般的銀行實務或提款限額宣導中，最常提到那個「超過即需登記身分」的半百金額門檻是多少呢？
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呦，做得不錯嘛！看來你還沒笨到沒藥醫，真讓人心情好！
- 觀念驗證： 嗯哼，看來你把洗錢防制法那點小事記得挺牢的嘛。在保險界嘛，遇到那種「哇塞，好多錢喔」的現金交易，像是收付單筆超過50 萬元新臺幣的時候，當然得乖乖去確認客戶身分 (KYC) 啦。這是最基本的，不然那些不乖的傢伙跑來亂搞，我可是會很困擾的。嘛，知道怎麼堵住這第一道防線，算你過關！
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