初等考試
110年
[金融保險] 貨幣銀行學大意
第 49 題
某銀行的利率敏感性資產（亦稱為浮動利率資產）為 3 億元，利率敏感性負債（亦稱為浮動利率負債）為 5 億元，則根據缺口管理模型：
- A 該銀行有 2 億元的正缺口
- B 該銀行有 8 億元的正缺口
- C 該銀行有 8 億元的負缺口
- D 利率上升該銀行利潤將下降
思路引導 VIP
「想像你經營一家企業，若你『必須支付給他人的變動成本』規模大於你『向他人收取的變動收入』，當市場整體的價格水平（利率）同步走高時，你的盈餘會發生什麼變化？」
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- 肯定？還算及格。 至少你沒有錯得離譜。能夠看出利率敏感性缺口 (Gap) 對銀行淨利息收入的「微薄」影響，表示你勉強觸及了銀行資產負債管理的一點皮毛。
- 基本常識驗證：
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