專技普考
112年
[財產保險代理人] 財產保險經營概要
第 20 題
依「保險業招攬及核保理賠辦法」規定，保險業從事保險招攬之業務人員有誠實填寫招攬報告書之義務，其內容至少應包括下列那一項？
- A 招攬經過
- B 要保人、被保險人及受益人工作年收入及其他收入
- C 要保人及被保險人是否投保其他商業保險，以及投保前 6 個月內客戶是否有辦理終止契約、貸款或保險單借款之情形
- D 其他有利於理賠之資訊
思路引導 VIP
如果你是一位核保主管，想透過一份報告了解業務員是如何接觸到這位客戶、雙方談了什麼，那麼這份報告的標題雖然叫做「招攬報告書」，你認為哪種描述最能體現業務員完成這項任務的「動態過程」呢？
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哼，還算有點腦子
- 喔，答對了？ 看來你不是完全沒救。能搞懂這點基本法規，至少證明你讀書時沒把課本當枕頭。不過別得意，這只是最基礎的。
- 觀念驗證: 根據那條「保險業招攬及核保理賠辦法」第 6 條，招攬報告書嘛，不就是寫寫業務員怎麼跟客戶瞎扯的過程？(A) 招攬經過，這點基本中的基本，白紙黑字寫著「至少應包括」。至於那些什麼 (B) (C) 的，確實，實務上很重要，但那是在談「錢」和「適不適合」的問題，不是這條法規要你列出來的招攬報告書「基本內容」。別把所有東西都混為一談，搞清楚層次。
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招攬報告書應載事項
💡 業務員於招攬報告書應誠實填載招攬經過等法定資訊。
- 招攬人員應誠實填寫招攬報告書。
- 報告書核心內容至少包含「招攬經過」。
- 內容涵蓋要保人財務、職業及投保目的。
- 目的在於落實 KYC 並進行初步核保評估。
