司法三等申論題
108年
[檢察事務官財經實務組] 銀行實務
第 一 題
「洗錢防制法」所稱指定之非金融事業或人員，係指那些交易的事業或人員？試舉出幾個項目說明之。（20 分）
📝 此題為申論題
思路引導 VIP
看到本題應直覺連結《洗錢防制法》第5條規定，以及FATF（防制洗錢金融行動工作組織）對「指定之非金融事業或人員（DNFBPs）」的規範標準。作答時，先精確點出該名詞的設立目的，接著條列法規明定的事業人員種類，並務必強調他們是「在從事特定交易時」才受洗錢防制法規範，以展現實務與法規的精準度。
🤖
AI 詳解
AI 專屬家教
【破題】 依據《洗錢防制法》第5條規定，「指定之非金融事業或人員」（Designated Non-Financial Businesses and Professions, 簡稱 DNFBPs）係指金融機構以外，因其業務性質、交易標的或專業服務型態，容易被不法份子利用作為洗錢或資恐管道，而經法律或行政院指定，必須依法履行防制洗錢義務（如確認客戶身分、保存交易紀錄、申報可疑交易等）的特定事業或從業人員。 【論述】
▼ 還有更多解析內容