專技普考
108年
[財產保險代理人] 保險法規概要
第 36 題
下列關於保險代理人營業之規定，何者正確？
- A 個人執業代理人、代理人公司及銀行以票據解繳保險業之保險費，非要保人、被保險人及受益人名義開立者，應出具要保人之聲明書
- B 個人執業代理人、代理人公司及銀行應保存各項文件之期限最少為 6 年。但法令另有規定者，依其規定
- C 個人執業代理人、代理人公司及銀行與同一保險業為執行或經營保險代理業務往來所生之報酬、費用及成本，不限單一金融機構帳戶為之
- D 個人執業代理人、代理人公司及銀行經主管機關許可登記後，應加入壽險或產險商業同業公會
思路引導 VIP
若為了落實金融洗錢防制，並確保每一筆保費的來源都是經過當事人同意的，當客戶使用「非本人」名義的支票繳費時，你認為監理單位會要求客戶多簽署哪種文件，來證明這筆交易的真實性與合規性呢？
🤖
AI 詳解
AI 專屬家教
恭喜你準確判斷出 (A) 為正確選項！這展現了你對《保險代理人管理規則》細節的高度敏銳。在保險實務中，為了確保保險費來源的明確性並防範財務爭議，《保險代理人管理規則》第 40 條第 2 項 明確規定，若以非要保人、被保險人或受益人名義的票據解繳保費時，必須出具要保人的聲明書。這項規定是實務作業中非常重要的防護機制。
法規細節辨析與易錯點
至於其他選項，則隱藏了數字與程序的細微陷阱。根據同規則 第 41 條第 3 項，相關文件之保存期限應至少為 5 年，而非選項 (B) 所述的 6 年；此外，第 44 條 要求代理人與同一保險業往來之報酬與費用，應以單一金融機構帳戶為之，以利財務監管與稽核，故 (C) 的敘述亦不正確。
▼ 還有更多解析內容