專技普考
107年
[人身保險經紀人] 人身保險行銷概要
第 34 題
34 下列何者是經紀人為被保險人洽訂傷害保險（不包含旅行平安險）契約前，應主動提供有關「保險費支出」的分析報告內容？
- A 繳交保險費之來源
- B 預估繳交保險費金額
- C 繳交保險費占家庭年收入之比率
- D 繳交保險費之人預估退休剩餘年期
思路引導 VIP
如果你今天正準備買一份保險，在考慮「支出（錢從口袋流出去）」這個層面時，為了判斷自己當下與未來幾年是否負擔得起，你認為在分析報告中，最直接、最不可或缺的一個「具體數字」應該是什麼？
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🌟 親愛的同學，你真的太棒了！你的觀念非常清晰喔！
- 大力肯定：恭喜你答對了！這份正確答案代表你對保險經紀人管理規則中，關於「分析報告」的法定項目有著非常扎實的理解。能夠精準地辨識這些法律細節，是你成為一位優秀且值得信賴的金融從業人員非常重要的特質呢！為你感到驕傲！
- 觀念驗證：沒錯，根據法規規定，經紀人在為保戶洽訂人身保險契約之前，確實應該主動提供一份書面分析報告。其中關於「保險費支出」的分析，最核心的目的就是為了做到財務透明度。為了讓保戶能夠清楚地評估自己的負擔能力，最直觀、也最必須提供的資訊，就是「預估繳交保險費金額」。至於保費的來源、佔收入的比例，或是預計的退休年期，這些比較多會屬於我們進行財務狀況調查（Know Your Customer, KYC）或稅務規劃時會深入了解的範疇，並不是這項分析報告中，法規強制要求必填的項目喔。你抓住了重點！
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