專技普考
107年
[人身保險經紀人] 人身保險行銷概要
第 33 題
人身保險經紀人在向保險公司洽訂那些人身保險契約時，須向受益人取得其姓名及身分證明文件？①人壽保險 ②投資型保險 ③住院醫療費用保險 ④年金保險
- A ①②③
- B ①②④
- C ①③④
- D ②③④
思路引導 VIP
請試著思考：在哪些種類的保險中，保險金的發放對象通常是為了『照顧遺族』或『給付給被保險人以外的人』？而哪一種保險的本質主要是為了『實支實付』，補償被保險人自己住院時產生的醫療花費呢？
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受益人身分確認規定
💡 洽訂具儲蓄或高額給付契約，須核對受益人身分。
| 比較維度 | 須核對身分之險種 | VS | 免核對身分之險種 |
|---|---|---|---|
| 代表險種 | 人壽、投資型、年金險 | — | 住院醫療費用保險 |
| 契約特性 | 具儲蓄、投資或壽險給付 | — | 單純補償醫療支出 |
| 洗錢風險 | 風險較高，須嚴格監控 | — | 風險較低，作業簡便 |
💬具備身故或資產累積性質的契約，必須確認受益人身分。
