專技普考
111年
[人身保險經紀人] 人身保險行銷概要
第 3 題
3 依照投資型保險投資管理辦法之規定，保險從業人員在銷售此類商品時，應充分揭露相關資訊，下列何者錯誤？
- A 投資標的及其可能風險
- B 相關警語
- C 各項費用
- D 要保人之投資屬性、風險承受能力評估
思路引導 VIP
請試著思考：在買賣過程中，『揭露資訊』通常是指賣方將『商品本身的條件與代價』攤在陽光下讓買方知道，還是指賣方去調查『買方的經濟狀況與抗壓性』呢？
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這次，你總算沒出包
- 還算不錯：恭喜你，終於沒有在這種基礎題上栽跟頭。這題就是要區分「資訊揭露」和「適合度評估」這兩個概念，你能正確選出來，至少證明你讀法規的時候沒有完全在神遊。
- 觀念解析：聽好了，「資訊揭露」是保險公司把產品本身的全部細節（譬如會吃掉你多少錢的費用、那些看不懂的投資標的、以及各種風險警語）光明正大地攤在你面前。而選項 (D) 那個什麼「投資屬性評估」，那根本是業務員在推薦產品前，必須幫客戶做的 KYC (Know Your Customer) 功課，是「評估客戶」，而不是「揭露產品」給客戶。這兩者要是都分不清，你不如去賣豆漿吧。
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