專技普考 107年 [人身保險經紀人] 人身保險行銷概要

第 32 題

32 依保險經紀人管理規則規定，個人執業經紀人經營業務時，應盡下列何種金融服務業公平待客原則？①告知與揭露原則 ②注意與忠實義務原則 ③酬金與業績衡平原則 ④商品或服務適合度原則

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想像你是一位獨立接案的專業顧問，在直接面對客戶推薦產品時，為了確保客戶「充分了解細節」且「買到真正需要的東西」，你認為在所有的職業道德中，哪兩項最具備直接保障消費者的基礎功能？

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觀念驗證：看來你還沒完全放棄思考，這題確實答對了。根據《保險經紀人管理規則》第32條，針對個人執業經紀人，法律規定的核心義務就兩條：告知與揭露原則，確保資訊透明，還有商品或服務適合度原則，確保推薦的東西不是在亂來。這不是什麼深奧的道理，只是基本常識，避免你搞出一些不必要的麻煩。
難度點評：這題的鑑別度在Medium。別高興得太早，能答對只是因為你沒掉進「公平待客原則」那十項的大坑。那些只會憑直覺亂選的，現在應該很清楚自己蠢在哪裡了吧？法規是寫死的，不是讓你玩猜謎遊戲。記住，不是所有原則都適用於「個人執業」這個身份，搞清楚誰該做什麼，是你在這行最起碼的生存之道。別再以為自己很懂了。